山东金普华汇公司被指涉传销式非法集资 虚构国企背景吸金套路深

近日，有网友爆料称，山东金普华汇科技开发有限公司(下称“金普华汇”)以黄金为噱头、“绿色积分”为诱饵，通过承诺高额回报吸引社会公众投资，其模式包含门槛费、层级奖励、团队计酬等特征，涉嫌以传销模式从事非法集资。记者调查核实发现，该公司不仅虚构国企背景进行虚假宣传，其吸金模式也明显违反多项法律法规。

一、虚构国企合作背景 虚假宣传引信任

公开信息显示，金普华汇成立于2025年6月5日，注册地为山东临沂，后迁至济南，注册资本1000万元，经营范围并不包含金融资质，却在推广中极力包装“国企背景”。

山东金普华汇科技开发有限公司讲师向投资人公开宣传：“这家公司叫山东金普华汇科技开发有限公司，为什么要成立这家公司呢?是源于受两大国企的授权及委托，在山东临沂成立一个运营公司，帮助这两大国企在全国推广落地实体店。这两大国企其中一家叫中国国家队特许零售店，它是由国家体育总局体育器材装备中心以及中国奥委会市场开发部官方注册的一个实体产业，它是一个国民品牌，目前在中国有28家店。第二大国企叫中国农垦，中国农垦的实力范围比较大一些，他在中国目前有1770个农垦基地，它落地的平台商超主要是以惠民和便民的生活超市为主，叫彩乐吧或者彩乐天下。这两大国企授权给我们，让我们帮助它在全国推广它的落地实体店，我们受领任务以后，我们给两大国企提供了几套运营方案，但是呢都不太尽人意，后来经过不断的探索，不断的摸索，终于推出了一个全新的具有创新性、革命性以及颠覆性的这么一个商业模式，那么一经提交呢，得到了两大国企的高度的赞赏和认同。”

公司董事长曹某在公开场合亦强调：“我们华品汇将以中国农垦的牵头、北京汇拾醇源科技发展有限公司为我们的领袖……”，试图以国企背书增强投资人信任。

然而记者核实发现，所谓“两大国企授权”，归属权实际指向北京汇拾醇源科技发展有限公司，与金普华汇无任何关联。中国农垦方面更明确表示，从未授权金普华汇，且给北京汇拾醇源科技发展有限公司的授权仅限该公司自身使用。

山东金普华汇科技开发有限公司向会员介绍：“咱们优势在哪儿呢?第一个是强大的背景优势，雄厚的资金储备用于支撑前期平台的推广落地，这个没有资金不行啊，启动一个项目，钱少了也不行，所以呢咱们公司现在常住人员是200多人，不算新人，所以他钱少是不够的，那谁出呢?国家体育总局、中国体育彩票、中国移动、中国农垦、中国农科院乡村振兴学院，这是咱的靠山，也是咱的老板，是咱的后台，是源于他们咱们才能放心大胆去做。”

金普华汇向会员宣传“背靠国家体育总局、中国农垦等‘老板’，资金雄厚”，其行为已违反《反不正当竞争法》第八条，构成对经营背景、合作关系的虚假宣传，涉嫌欺骗、误导消费者。

二、无金融资质吸金 承诺“循环返利”设套

金普华汇讲师向投资人讲解：“商城上所有商品利润的20%给所有参与商城的消费者进行分红和分润，如果我们把利润的20%比作100%的话，我们会做如下的分配，第一利润当中的20%会进入一个叫分红池，给所有消费者进行分润，公司的利润每递增15%，给大家分一次，总共分36次为一个周期。比如说今天你消费了1万块钱，1万的20%是多少呢?2000!这2000是公司整体的利润，那么2000的20%就是400，有一个消费者进入商城消费，公司就会拿出利润的20%进入分红池，给所有参与商城消费的消费者进行分红和分润，今天你来到华品汇商城消费了1万块钱，你拿到等价值商品的同时，公司同时赋予你两项权利，第一个送你叫绿色积分，送你2000的绿色积分，同时还送你2000个权益值，一个积分等同于5个消费券票，一个券票等同于1块钱。当你的券票到位以后，公司利润递增15%给你分红一次，通过36次你的1万的消费券是不是等同于变成1万块钱了?变成1万块钱以后，你再次去商城消费，又送你2000的积分，又变成1万券票了，以此类推，循环往复。”

据会员透露，实际操作中，只要充值1万元不领黄金，即可抵5万元额度，相当于获赠5万消费券票，投资人可通过现金、转账至公司账户、员工代收乃至虚拟币USDT等多种方式报单。

我国《防范和处置非法集资条例》明确规定，未经许可向社会公众承诺高额回报吸收资金，属于非法集资。金普华汇在无金融资质情况下，以“无痛消费”“循环返利”为诱饵吸金，已涉嫌构成此类违法。

三、层级奖励拉人头 模式涉嫌传销

更值得警惕的是，金普华汇的盈利模式高度依赖“拉头”和团队层级。其规则显示：

门槛费：报单最低1000元或2000元，成为有效会员需最低消费1万元，升级更高层级(如V1至V4)需累计消费2万至20万元;

推荐奖：直接推荐他人消费，可获被推荐人“权益值”的50%作为回馈，另有10%可直接提现;

团队计酬：以“二二复制”模式发展下线，层级可达多级，上级可按比例获取下级乃至更底层的收益，级别越高可参与的“分红池”越多，形成“加宽加深层级就能多获利”的激励机制。

上述模式完全符合《禁止传销条例》中“要求交纳费用取得加入资格、以发展人员数量作为计酬依据”的传销特征，涉嫌违法。

2025年7月31日，记者前往济南金普华汇采访，该公司总监接待，他告诉记者：“农垦(中国农垦)授权了北京公司(北京汇拾醇源科技发展有限公司)去做彩乐吧超市，我们现在跟北京公司合作去做彩乐吧超市的招募。”记者询问金普华汇与北京汇拾醇源科技发展有限公司之间的关系，该总监表示，这是曹总跟他对接达成了战略合作，至于合同，曹总说保密。

针对金普华汇的相关行为，记者会向主管部门反映并持续关注事件的进展。